金发〔2026〕4号

各金融监管局，中国人民银行上海总部、各省、自治区、直辖视注打算单列市分行，中国证监会各监管局，各省、自治区、直辖视注打算单列市财政厅（局）、新疆出产建设兵团财政局：

为加快美满中国特色现代金融企业造度，持续健全金融机构治理，推动金融高质量发展，现提出以下定见。

一、总体要求

以习近平新时期中国特色社会主义思想为领导，全面贯彻党的二十大和二十届历次全会及中央金融工作会议心灵，加强党中央对金融工作的集中统一辅导，美满中国特色现代金融企业造度，推动强监管、防风险、促高质量发展。对峙以人民为中心，办好人民中意的金融。对峙防控金融风险，深刻整治大股东违规过问、内部人节造等凸起问题，健全卓有成效的公司治理机造。对峙金融服求实体经济，加强对沉大战术、沉点领域和幽微环节的优质金融服务。到2029年，基本形成权责天堑清澈、激励约束相容、风险治理严格、运行规范高效的金融机构治理机造，金融系统内涵不变性和抗风险能力显著加强，金融服务高质量发展质效显著提升。

二、对峙和加强党的全面辅导

（一）加强党中央对金融工作的集中统一辅导。推动金融机构党组织美满党中央沉大决策部署落实机造，严格执杏装第一议题”造度和沉大事项请示汇报造度，坚定守护党中央权威和集中统一辅导，确保党中央决策部署和习近平总书记沉要批示批示心灵在金融业贯彻落实。

（二）深入党的辅导与公司治理有机融合。在国有金融机构严格落实“党建入章”、“双向进入、交叉任职”、沉大经营治理事项党委（党组）前置钻研会商等要求，阐扬党委（党组）把方向、管大局、保落实的辅导作用，结合现实动态美满前置钻研会商事项清单，规范前置钻研会商法式。拥有人财物沉大事项决策权且不设党委的国有法人金融机构，党支部（党总支）依照划定对沉大经营治理事项进行集体钻研把关。推动扩大非公有造金融机构党的组织和工作覆盖。

（三）坚韧不拔推动全面从严治党。严格落实管党治党的主体责任、监督责任、第一责任人责任、“一岗双责”。严格落实中央八项划定及其执行细则心灵，坚定破除“例表论”、“精英论”、“特殊论”。加强对金融机构“一把手”和辅导班子的监督，美满权势配置和运行造约机造。严格落实防备化解金融风险问责有关要求，加大责任查究力度。对峙风腐同查同治，端庄查处“靠金融吃金融”、“靠监管吃监管”、金融风险背后的凋落等问题，做实以案促改促治，持续净化政治生态。深入拓展警示教育，加强清廉金融文化建设。

三、加强和改进股东治理

（四）严把股东准入关口。构建产业本钱和金融本钱“防火墙”，严禁违规跨业经营、杠杆率过高的企业或存在严沉失信行为、沉大违法违规纪录的企业和幼我成为金融机构重要股东或现实节造人。穿透鉴别金融机构重要股东、现实节造人和受益所有人，强化重要股东和现实节造人的汇报使命，严禁隐瞒节造权关系、关联关系和一致行动关系，严防虚伪出资、循环注资、抽逃本钱。

（五）严格规范股东行为。金融机构股东应在公司治理框架下行使权势和推广使命，严禁滥用股东权势或违规过问金融机构经营治理活动。严禁金融机构向股东及其关联方输送利益。成立健全股东不当所得追回造度微风险责任过后追偿机造。保险中幼股东对沉大事项的知情、参加决策和监督等权势，董事、监事选举等沉大事项要充分反映中幼股东定见。

四、提升治理主体运行有效性

（六）加强辅导班子和专业人才行列建设。贯彻新时期党的组织路线，对峙政治过硬、能力过硬、风格过硬尺度，推动选优配强国有金融机构辅导班子，铸造忠诚干净担任的高素质专业化金融干部人才行列。弘扬企业家心灵，营造激励干事创业的优良氛围。

（七）提升董事会等运行质效。董事会依法依规推广沉大决策和监督职责，充分阐扬决策主体作用。结合机构定位、股权结构以及董事从业经历、专业专长、性别春秋等成分，优化董事会结构，了了董事会职责。合理设置统一股东及其关联方提名董事在董事会中的占比要求。董事要忠诚勤勉履职，对金融机构、职工和金融消费者等利益有关方掌管。强化董事履职保险和履职评价。设立监事会或监事的，要充分阐扬监督作用。

（八）提高独立董事履职效力。推动独立董事在董事会的审计、提名、薪酬与查核、关联买卖等专门委员会中占无数并担任召集人。健全选聘机造，加强对提名主体、被提名人的公开披露和穿透审查，防备大股东和内部人违规过问独立董事选聘。激励为独立董事投保责任保险。成立健全独立董事名誉激励约束机造。

（九）规范经理层履职。落实经理层向董事会汇报造度，成立并严格执行经理层履职问责造度。健全高级治理人员履职评价机造，推动高级治理人员遵守高尺度职业路德准则，忠诚勤勉履职。

五、加强内部治理能力

（十）健全激励约束机造。推动美满对金融机构党委（党组）、董事会、经理层的分类考评系统。疏导金融机构健全有利于可持续发展和战术指标实现的激励约束机造，平衡职能性和盈利性，实现经济责任和社会责任相统一。内部绩效查核要对峙收益与风险两全的准则，注沉长周期查核，预防短期过度激励。支持切合前提的金融机构按划定索求成立中持久激励机造。优化薪酬分配结构，加大向基层一线倾斜力度。严格落实高级治理人员、关键岗位人员绩效薪酬延期支付和追索扣回造度。

（十一）加强内控合规和内部审计。推动金融机构健全内部节造系统，强化对关键岗位、主题业务、财政资金的管控，美满并严格执行履职回避造度和定期轮岗划定。加强高级治理人员离职审计，强化员工异常行为排查，严格去职人员从业治理，美满和落事冯职审批、从业限度、跟踪治理、违规处罚等划定。成立健全独立垂直的内部审计系统，将内部审计了局和整改情况作为绩效考评和问责的沉要凭据。

（十二）提升风险防控水平。推动金融机组成立健全全面风险治理系统，健全落实风险防控机造，持续提升风险鉴别、研庞注评估、计量、监测、节造缓和释能力，源头防备化解、依法稳妥措置各类风险隐患，实现所属机构、业务、产品等风险防控全覆盖。加强关联买卖治理，强化关联方鉴别，规范对关联买卖的审查和披露。美满风险和本钱并表治理。

六、强化社会监督

（十三）加强公家监督。美满金融机构信息披露规定系统，规范信息披露内容、大局、时效等要求，通过互联网等方式拓展披露渠路，确保股东、金融消费者和其他利益有关方公正、平等、实时获守信息。激励和支持社会公家对金融机构经营治理进行监督。

（十四）阐扬行业自律组织和中介机构作用。强化金融行业协会自律监督作用。推动管帐师事务所、律师事务所、信誉评级机构、资产评估机构等严格履职尽责，充分阐扬第三方中介机构职能。证券买卖所要强化监管服务，为上市金融机构健全公司治理提供有效支持。

七、积极推广社会责任

（十五）；そ鹑谙颜叩壤嬗泄胤胶戏ㄈɡ。加强金融知识遍及和消费者教育，造订金融产品和服务适当性操作尺度并定期更新。依法；は颜咧槿ā⒆灾餮≡袢ê推秸蚵羧ǖ群戏ㄈㄊ，健全金融纠纷多元化解机造，激励通过排解方式解决纠纷。支持中幼股东、职工有序参加公司治理，阐扬职工董事和职工监事作用。激励和；ぶ肮さ壤嬗泄胤酵端呔俦ㄎシㄎス嫘形。

（十六）推动可持续发展。阐扬金融机构自身特色和优势，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。疏导金融机构积极践行环境、社会和治理理想，向公家披露有关汇报。激励金融机构和金融从业人员自动参加社会公益和慈悲事业，更多回报社会。

八、加强和改进公司治理监管

（十七）提升监管精准性。对峙风险导向，执行分类监管。推动金融机组成立健全与资产规模、风险特点、股权结构等相适应的治理结构。加强对金融机构节造权的鉴别和规范，依照内容沉于大局的准则，对股东股权、关联买卖等执行穿透式监管。

（十八）提升监管有效性。严把董事、高级治理人员准入关口，提升其职业操守和专业素养。严防违法违规人员在金融行业内“带病流动”。加大稽查查抄力度，重办违法违规的金融机构、股东、现实节造人、董事、高级治理人员、金融从业人员，重办违规占用资金、违规融资或担保、违规转移资产等行为，实时将管帐师事务所等中介机构违法违规线索移送行业主管部门，对沉大问题依法依规尝试平生问责。推动国有金融机构健全以党内监督为主导，出资人监督、审计监督、职工民主监督等贯通协调的监督系统。强化“对监管的监管”，美满和落实监督问责机造。

（十九）提升监管前瞻性。加强公司治理风险监测预警，统一数据尺度，推动监管数字化、智能化，实现风险早鉴别、早预警、早露出、早措置。对存在沉大治理缺点微风险的金融机构进行早期过问，强化监管硬约束。

九、构建优良金融生态

（二十）健全公司治理法治系统。推动金融领域沉要司法律规造订订正，美满股东股权、公司治理、市场退出等造度规定，提高违法违规成本。加强行政法律与刑事司法衔接，美满惩治和预防金融犯罪体造机造，严格进攻金融犯罪。

（二十一）加强央地协同。中央金融治理部门与处所党委和当局在金融机构日常监管、风险研庞注风险措置、信息共享和传递会商等方面加强合作。强化中央金融治理部门与财政部门信息共享和工作协调。

（二十二）造就金融文化软实力。领导金融机构将中国特色金融文化融入公司治理，做到恳切守信、以义取利、稳重审慎、守正创新、依法合规。成立健全金融行业职业路德规范系统和责任机造。疏导金融机构和金融从业人员设置正确的经营观、业绩观微风险观，推动构建积极向上、风清气正的优良金融生态。

本定见所称金融机构，是指经中国人民银杏注金融监管总局、中国证监会等核准从事金融业务的机构。政策性金融机构参照本定见持续健全公司治理，进一步鼎新美满董事会设置，厘清职责天堑，国度还有划定的从其划定。各类处所金融组织参照对金融机构的要求，积极提升治理水平。

金融监管总局

中国人民银行

中国证监会

财政部

2026年3月16日

（本文有删减）